فوركس البنوك الغرامات

باركليز سجل رقما قياسيا في بنك المملكة المتحدة غرامة من المتوقع أن تصدر الوكالة الدولية للطاقة الذرية غرامة أكبر من أي وقت مضى لباركليز في وقت لاحق اليوم حيث يصبح البنك البريطاني آخر مؤسسة مالية كبرى لتسوية مزاعم تزوير النقد الأجنبي في المملكة المتحدة. ومن المتوقع أن تجعل سلطة السلوك المالي باركليز تدفع ما لا يقل عن 250 مليون دولار، متجاوزا المبالغ التي دفعتها المصارف الأخرى للجهة التنظيمية في نوفمبر. وستأتي الغرامة كجزء من اكثر من 4 مليارات دولار في العقوبات المتوقعة يوم الاربعاء لباركليز وبنك اسكتلندا الملكي و يو بي اس و جي بي مورغان و سيتي جروب لتزوير العملة، وسيتم دفع الغالبية العظمى منها للمنظمين الامريكيين. وكان باركليز هو الوحيد من بين الخمسة الذين لم يستقروا مع هيئة الاوراق المالية الاتحادية في نوفمبر، عندما تم تغريم هسك أيضا. وقد انسحب البنك في الساعة الحادية عشرة لأنه لم يتمكن من الاتفاق على اتفاق مع دائرة الخدمات المالية في نيويورك، والذي لم يحقق في الشركات الأخرى. وهذا يعني أن بنك باركليز لم يستطع الحصول على خصم التسوية المبكرة الذي تبلغ قيمته 30 في المئة التي تلقتها البنوك الخمسة الأخرى، مما أدى إلى خفض الغرامات المجمعة من 1.6 مليار إلى 1.1 مليار. قد لا يزال باركليز مؤهلا للحصول على خصومات أصغر على غرامة، ولكن لن تحصل على 30 قطعة كاملة، لذلك من المرجح أن تدفع أكثر من البنوك الأخرى. أكبر غرامة فكا قد فرضت حتى الآن كان 234m أوبس المدفوعة في نوفمبرx2019s تسوية العملات الأجنبية. وسوف يستقر باركليز أيضا مع لجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة، التي فرضت غرامة على خمسة بنوك أخرى في نوفمبر إلى جانب فكا، فضلا عن دفس، كجزء من سلسلة من الغرامات بسبب إجمالي 2bn. وستأتي معظم الغرامات من وزارة العدل، التي من المقرر أن تغر المصارف الخمسة مليارات فضلا عن ضمان الاستئناف بالذنب. ويعتقد أن "باركليز" و "يو بي اس" قد خرقتا اتفاقيات الادعاء المؤجلة التي تم توقيعها عندما تم تغريمهما بتزوير ليبور، مما يعني المزيد من العقوبات المالية. وستضع العقوبات الجديدة التكلفة الإجمالية للفضيحة فوق 6 مليار، ولكنها لن تكون نهاية الأمر. ويقوم دفس، الذي يقوده المنظم العدواني بنجامين لاوسكي، بالتحقيق في ادعاءات بأن باركليز أنشأ خوارزميات لأتمتة معايير تزوير العملة، كما أنه يدقق دويتشه بنك، في حين من المتوقع أن تستقر وزارة العدل مع بنك هسك وبنك أمريكا في وقت لاحق. الجزء الأكبر من غرامة FCAx2019s سوف تذهب إلى الخزانة، وجورج أوزبورن من المرجح أن يعلن كيف انه سيقضيها في ميزانيته الطارئة في يوليو. البنوك ضرب بغرامة قياسية لتزوير أسواق الفوركس ما هو الفوركس ولماذا يهم لم يسبق له مثيل تم استخراج سلسلة من مذنب من قبل وزارة العدل الأمريكية من أربعة من البنوك: باركليز، ربس، سيتي جروب و جب مورغان. منح البنك السويسري أوبس الحصانة لكونه أول من أبلغ عن التلاعب في أسواق العملات الأجنبية، على الرغم من أنها اضطرت إلى الاعتراف بالخطأ في جرائم أخرى. تم تغريم بنك أوف أميركا من قبل مجلس الاحتياطي الاتحادي. وقال لوريتا لينش النائب العام للولايات المتحدة، الذي أعلن الغرامات، إن تجار البنوك قد أبدوا رقابة خاطفة في إنشاء مجموعة أطلقوا عليها اسم الكارتل للتلاعب بالسوق بين عام 2007 ونهاية عام 2013. والعقوبة التي ستدفعها هذه البنوك الآن تعتبر مناسبة والطبيعة الطويلة والجريئة لسلوكها المناهض للمنافسة. وهو يتناسب مع الضرر الواسع الانتشار. وقالت إنه يجب أن يثني المنافسين في المستقبل عن مطاردة الأرباح دون مراعاة الإنصاف أو القانون أو المصلحة العامة. وتتعرض البنوك التي تعرضت لمغامرات ليبور من الغرامات في السنوات الثلاث الماضية، وتعترف بأنها تواجه عقوبات إضافية لتزوير أسواق أخرى مثل المعادن، تواجه سيل من الانتقادات. هذا النوع من الممارسة يضرب في قلب أخلاقيات الأعمال التجارية ويشكل ضربة أخرى لسلامة البنوك. وتستثمر صناديق التقاعد لدينا مليارات الجنيهات في الأسواق المالية، وإذا تعرضت للغش بهذه الطريقة، فإنه يؤثر على كل واحد منا، وقال مارك تايلور، عميد كلية وارويك لإدارة الأعمال وتاجر العملات الأجنبية السابق. وقال أندرو مكابي، مساعد مدير مكتب التحقيقات الفدرالي: هذه القرارات توضح أن الحكومة الأمريكية لن تتسامح مع السلوك الإجرامي في أي قطاع من الأسواق المالية. وقال المحتجون عن ضريبة على المعاملات المالية في حملة روبن هود الضريبية: هذه الغرامات الضخمة هي تذكير صادم بأن لفترة طويلة جدا البنوك لديها جوهر الفاسد. في أي قطاع آخر سوف نتسامح مع تواتر وشدة هذا السلوك المدمر وأمر باركليز لاطلاق النار ثمانية موظفين كجزء من صفقة مع دائرة الخدمات المالية في نيويورك بما في ذلك رئيس التداول العالمي على الرغم من أن الأفراد الآخرين من المتوقع أيضا أن يغادر. وقال بنجامين لاوسكي، الذي يتخلى عن منصبه كرئيس ل دفس في نيويورك، إن باركليز يشارك في رؤوس قاسية فزت بها، وولت تخسر مخططا لكسر عملائها. وقالت فكا ان باركليز شارك فى سلوك متآمر مع منافسيه واستخدم غرف المحادثة للتلاعب فى الاسعار سرا. في غرفة دردشة واحدة، وصف التاجر نفسه وزملائه المشاركين على أنهم الفرسان الثلاثة وقالوا أننا جميعا يموتون معا. وقالت جورجينا فيليبو، المديرة التنفيذية للإنفاذ ومراقبة السوق في فكا، عن غرامات باركليز: هذا مثال آخر على شركة تسمح للممارسات غير المقبولة بالازدهار على أرضية التداول. اصطف كبار المصرفيين لتقديم الاعتذارات وإحباطهم. وقال أنتوني جينكينز، الذي تم تعيينه لإدارة باركليز في أعقاب فضيحة تزوير ليبور لعام 2012: إنني أشارك في إحباط المساهمين والزملاء أن بعض الأفراد جلبوا مرة أخرى شركتنا وصناعةها إلى سمعة سيئة. كما تم تغريم ربس 430M على رأس 400M من العقوبات أعلن في تشرين الثاني / نوفمبر رئيس روس ماكيوان قال: سوء السلوك الخطير الذي يقع في صميم الإعلانات اليوم ليس له مكان في البنك الذي أنا بناء. والمذنب بالذنب على مثل هذا الفعل هو تذكرة صارخة أخرى عن مدى سوء هذا البنك الذي فقد طريقه، ومدى أهميته بالنسبة لنا لاستعادة الثقة. وحذر بنك الاحتياطي الاسرائيلى، الذى يبلغ 79 من قبل دافعى الضرائب، من انه ما زال يواجه المزيد من الاجراءات واطلق النار على ثلاثة اشخاص وعلق اثنين اخرين. تم تغريم سيتي جروب 770m، في حين جب مورغان. أكبر بنك في الولايات المتحدة التي دفعت غرامات بلغ مجموعها أكثر من 26 مليار دولار منذ عام 2009 تم تغريمه 572 مليون أخرى. وقال رئيسها، جيمي ديمون: إن السلوك الموصوف في مذكرات الحكومات هو خيبة أمل كبيرة لنا. ونحن نطالب ونتوقع من شعبنا على نحو أفضل. الدرس هنا هو أن سلوك مجموعة صغيرة من الموظفين، أو حتى موظف واحد، يمكن أن تعكس بشكل سيء على كل واحد منا، ولها تداعيات كبيرة للشركة بأكملها. أصبح باركليز أيضا أول بنك يتم تغريمه لتحديد معيار آخر، والمعروفة باسم إسداكس. وهي تدفع 74 مليون إلى منظم الولايات المتحدة لجنة تداول العقود الآجلة للسلع. غرامات الصرف الأجنبي: تسليم البنوك 2.6bn في العقوبات على تزوير السوق تم وضع فساد أكبر تجار العملات في العالم عارية يوم الاربعاء عندما فرضت المنظمين 2.6bn من الغرامات على ستة الرئيسية البنوك لتزوير أسواق الصرف الأجنبي 3.5 طن في اليوم. وقال منظمتان من المملكة المتحدة والولايات المتحدة إنهما وجدا حرية لجميع الثقافات المنتشرة على أرضيات التداول مما سمح بتزوير الأسواق لمدة خمس سنوات من يناير / كانون الثاني 2008 إلى أكتوبر / تشرين الأول 2013. ولم تتضمن التسوية القياسية التي طال انتظارها باركليز، مناقشات مع الهيئات التنظيمية الأخرى. كل من الغرامات المفروضة على البنك الملكي الاسكتلندي، هسك، سيتي بنك، جب مورغان و أوبس كانت سجلات لسلطة السلوك المالي (فكا)، وتحطيم العقوبات المفروضة على مدى العامين الماضيين لتزوير ليبور. وقال المستشار جورج أوزبورن: "نحن اليوم نتخذ إجراءات صارمة لتنظيف الفساد من قبل عدد قليل حتى يكون لدينا نظام مالي يعمل للجميع. جزء من خطة طويلة الأجل التي تحدد ما حدث خطأ في البنوك البريطانية والاقتصاد لدينا. وستأخذ أوسبورن حصة من الغرامات بالنسبة للخزانة، وقالت إنها سوف تستخدم من أجل الصالح العام الأوسع. في المملكة المتحدة، تم تسليم أوبس أكبر غرامة، في 233m، تليها 225m لسيتي بنك، جي بي مورغان في 222m، ربس في 217m، و 216 M ل هسك. باركليس لم تستقر بعد. في الولايات المتحدة، تغريم المنظم سيتيبانك و جب مورغان 310m لكل منهما، 290m لكل من ربس و أوبس، و 275m ل هسك. كما فرض منظم ثان للولايات المتحدة، وهو مكتب المراقب المالي للعملة، غرامات منفصلة على جي بي مورغان، سيتي وبنك أوف أميركا، ليصل عدد الأيام إلى 2.6 مليار. وقال اندريا ليدسوم، وزير الخزانة، ان الاشخاص الذين ارتكبوا خطأ لن يعودوا الى غرفة التعامل براتب كبير، وسوف يتم كل ما يمكن القيام به لمعاقبة هذا النوع من السلوك. وقالت لراديو بي بي سي 4S اليوم برنامج: مثير للاشمئزاز تماما. وأعتقد أن دافعي الضرائب سوف يشعرون بالرعب. أنا لا أعرف إذا الفساد هو كلمة قوية بما فيه الكفاية لذلك. وقال ليدسوم انه من السيئ بشكل خاص ان هذا كان يحدث فى الوقت الذى كان فيه دافعو الضرائب ينفقون البنوك. وفي إعلان أول إجراء تنظيمي منسق على الإطلاق، قال تراسي ماكديرموت، مدير الإنفاذ والجريمة المالية: "كان من الممكن أن تكون الشركات بلا شك، خاصة بعد ليبور. أن عدم اتخاذ خطوات لمعالجة عواقب حرية جميع الثقافة على أرضياتها التجارية أمر غير مقبول. وتم تنسيق التسوية مع الجهة التنظيمية الأمريكية، وهيئة السلع الآجلة، وهيئة التداول، التي نشرت محاضر للتجار يناقشون أسعار صرف العملات الأجنبية على غرف الدردشة الخاصة. في واحد، تاجر يكتب لا تريد نومبتيس أخرى في مكت لمعرفة. التجار جعل ملاحظات مثل لطيفة زميله العمل و نعم الطفل لأنها تناقش معدلات. شكل التجار في بنوك مختلفة مجموعات متماسكة متشابكة تم فيها تبادل المعلومات حول نشاط العميل، بما في ذلك استخدام أسماء الرموز لتحديد العملاء دون تسمية لهم. وقد وصفت هذه المجموعات على سبيل المثال، لاعبين، 3 الفرسان، 1 فريق، 1 حلم، التعاونية و A - فريق. اعتذر الرئيس التنفيذي للربس روس ماكوان للمستهلكين: القول إم غاضب سيكون بخس. كان لدينا أشخاص يعملون في هذا البنك الذين لا يعرفون الفرق بين الصواب والخطأ ووضع مصالحهم قبل العملاء. وقال مارتن ويتلى، رئيس هيئة الرقابة المالية، ان الجهة المنظمة لن تتسامح مع السلوك الذى يعرض سلامة السوق او النظام المالى فى المملكة المتحدة للخطر. وقال إن الشركات يجب أن تتأكد من أن التجار لا يلعبون النظام لتعزيز الأرباح أو ترك أخلاقيات سلوكهم للامتثال للقلق. وأضاف ويتلي: التزامات الإدارة العليا للتغيير تحتاج إلى أن تصبح حقيقة واقعة في كل مجال من مجالات أعمالهم. كما نشر بنك إنجلترا تقرير لورد غرابينر في ما إذا كان مسؤولو شارع ريدانيدل يعرفون سلوك التجار. وخلصت إلى أنه لا يوجد أي دليل على أن أي مسؤول متورط في سلوك غير قانوني أو غير لائق، لكنه قال إن هناك خطأ في الحكم من جانب أحد المسؤولين الذين يعرفون أن تجار المصارف يتقاسمون المعلومات. ومع ذلك، وبعد ان قام بشباك الجر عبر رسائل البريد الالكتروني، قال بنك انجلترا ان تاجره الرئيسي في مجال العملات الاجنبية الذي تم تعليقه منذ اذار / مارس رفض. ولم يكن فصل الأفراد متعلقا على الاطلاق بالمزاعم التي حقق فيها اللورد غرابينر، ولكن نتيجة للمعلومات التي ظهرت خلال الاستعراض الداخلي الأولي الذي أجراه البنك في الادعاءات المتعلقة بسوق العملات الأجنبية وموظفي البنك. وقال بنك انجلترا إن هذه المعلومات تتعلق بالسياسات الداخلية للبنك وليس إلى العملات الأجنبية. وقال ربس (81)، الذي يملكه دافعي الضرائب، إنه يواصل التحقيق في هذه المسألة، وهو يستعرض سلوك 50 موظفا حاليا وسابقا، تم تعليق ثلاثة منهم. وتعهدت بتقديم بيان عام عن التقدم المحرز في التحقيق بحلول نهاية العام. اليوم، هو تذكير صارخ بأهمية الثقافة والنزاهة في الأعمال المصرفية، ونحن سوف يحكم بحق على قوة ردنا، قال رئيس مجلس الإدارة المنتهية ولايته رئيس السير فيليب هامبتون. وتعهد البنك بالنظر في مخالب إعادة العلاوات والتأثير على المكافآت للإدارة العليا. لن يتم دفع أي مكافآت حالية حتى يتم الانتهاء من التحقيق الداخلي. وقد تلقت ربس شكاوى من عميلين في تشرين الأول / أكتوبر 2010 وكانون الثاني / يناير 2012 عن الأنشطة، وفي تشرين الثاني / نوفمبر 2011 أثار أحد تجارها شواغل لم تستجب.